FINANCIAL BRIEFS: Estrategias de ahorro para la educación universitaria de su hijo/hija
Los expertos indican que un niño que naciera hoy y que se inscribiera en una universidad pública en 2026 tendría que pagar más de US$ 100,000 para obtener un título universitario y en una universidad privada esto podría ser más de US$ 300,000. Así que, ¿cuál sería la mejor manera para que los padres se preparen financieramente para el futuro de sus hijos sin afectar de forma negativa su situación económica?
“A pesar de los crecientes costos de la educación, realizar un ahorro para la educación universitaria de su hijo no tiene que ser atemorizante o abrumador”, comenta Nancy Shelton, gerente de un centro bancario de Comerica Bank. “La mejor manera de ahorrar es empezar cuanto antes posible. Seleccionar una estrategia eficiente de inversión y ser constante con su plan de ahorros son los primeros pasos hacia un ahorro prudente y exitoso para la universidad”.
Cuando está considerando sus opciones de ahorro es aconsejable conversar con un asesor financiero primero. Su asesor financiero podría recomendar cuentas de ahorro para educación (education savings accounts, ESAs) o un plan de ahorros e inversión universitaria, que ofrece diferentes estrategias de inversión, ventajas tributarias y administrativas, así como opciones de retiro que se pueden ajustar a sus necesidades.
También recuerde que las ESAs no se tienen que usar únicamente para los gastos de la educación universitaria; los ahorros también se pueden utilizar para cubrir los costos de pensión completa, libros, tutorías, equipo de computadora e incluso los costos de matrícula para la educación primaria y secundaria.
Al elegir el plan de ahorros que mejor se adapte a sus metas e ingresos, usted puede darle una ventaja en la vida a su hijo al proveerle la educación y las herramientas que él necesita para lograr el éxito.
Para obtener más información, comuníquese con Kyle Tarrance en ktarrance@allynco.com o al 214.871.7723.
ENGLISH:
Saving Strategies For Your Child’s College Education
Experts say that a child born today and entering a public college or university in 2026 can expect to pay more than $100,000 for an undergraduate degree and a private college may run upwards of $300,000. So what’s the best way for parents to financially prepare for their children’s future without feeling the strain on their pocketbooks?
“Despite rising tuitions costs, saving for your child’s college tuition doesn’t have to be frightening or overwhelming,” says Nancy Shelton, a banking center manager with Comerica Bank. “The best way to save is to start early. Choosing an efficient investment strategy and being consistent with your savings plan are first steps toward successfully and prudently saving for college.”
As you consider your savings options, it is helpful to first talk with a financial advisor.
He or she may recommend education savings accounts (ESAs) or a college saving investment plan, which offer different investment strategies, tax advantages and management and withdrawal options that can be customized to meet your needs.
Also keep in mind ESAs do not have to be applied toward college tuition expenses alone; savings may also be utilized for the costs of room and board, books, tutoring, computer equipment and even elementary and high school tuition costs.
By choosing the savings plan that best suits your goals and income, you can give your child a head start in life by providing the education and tools he or she needs to succeed.
For more information, please contact Kyle Tarrance at ktarrance@allynco.com or 214.871.7723.
